Финансовый консультант — кто он?

К сожалению, до сих пор не все люди в нашем современном обществе в идеале владеют финансовой грамотой и разбираются в планировании собственного бюджета. Ведь так часто случаются ситуации, когда необходимо быстро принимать верные финансовые решения, а отсутствие определённых навыков и понятий просто лишают нас этой возможности. В этом случае на помощь может прийти профессионал, который отлично разбирается во всех сферах денежных отношений – финансовый консультант.

Однако даже в настоящее время многие жители, так сказать, постсоветского пространства, просто не понимают, как же можно обращаться за помощью к посторонним людям для решения своих личных денежных интересов. В то время как грамотные и достаточно образованные люди уже давно разобрались, что обращение к финансисту за помощью сравни обращению, в случае возникновения зубной боли, к стоматологу.

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….

Читайте также:  Стоит-ли доверять финансовому консультанту

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….

Так вот, если у человека нет реальной возможности решить своими силами какой-либо вопрос относительно своих финансов (это может быть получение кредита, инвестирование, страхование и т.д.), ему можно обратиться за квалифицированной помощью именно к финансовому консультанту. Бояться этого не стоит, потому что, в любом случае, последнее решение по принятым вопросам всё — равно останется за обратившимся за помощью человеком. Более того, консультант в сфере финансов поможет не только грамотно решить все вопросы касательно правильного распоряжения собственными средствами, но он так же поможет при этом снизить и диверсифицировать все возможные риски. То есть, человек, который обращается за помощью к консультанту, получает не только дельный совет, но и всю подробную информацию относительно своего вопроса. А в большинстве случаев, в зависимости от решаемого вопроса, финансовый консультант может заняться сбором и оформлением необходимой документации, освобождая, тем самым, своего клиента, от лишних бюрократических проволочек и прочих заморочек.

Роль консультантов в сфере финансов не ограничивается составлением индивидуальных рекомендаций для достижения конкретных целей и предложением нескольких вариантов решения вопросов. На практике всё гораздо сложней и глобальней, чем это может показаться на первый взгляд. То есть стать квалифицированным консультантом может лишь образованный человек, имеющий достаточный опыт работы, а главное – экономическое высшее образование. Ведь самая основная задача любого консультанта в финансовой области – это гарантированное повышение уровня благосостояния своего конкретного клиента.

 

Задачи, решаемые финансовыми консультантами

Таким образом, главными задачами любого финансового консультанта являются:

•  предварительная оценка и тщательный анализ финансового положения своего клиента;

•  оказание помощи с постановкой целей, способами её достижения;

•  предоставление, на основании сделанных выводов, конкретных рекомендаций по улучшению ситуации;

•  производится составление грамотно продуманного финансового плана с учётом всех рисков;

•  представит несколько достойных вариантов относительно выгодных способов инвестирования, выбора наиболее приемлемых кредитных продуктов и т.д.;

•  при необходимости составит стратегию инвестирования и точные схемы по достижению поставленных целей;

•  решение всех вопросов по оптимизации налогообложения и многое другое.

При этом надо понимать, что консультант по финансам лично заинтересован в положительном результате своей работы. В противном случае, это может отрицательно отразиться на его профессиональной репутации, которая является его «лицом». Плохая репутация – значит отсутствие клиентов, и, как следствие, отсутствие доходов. Консультант получает определённый процент комиссионных, размер которых напрямую зависит от сложности поставленной задачи. Поэтому он определяется, как правило, всегда индивидуально, в частном порядке.

______________________________________________________________________________

Комментарии отключены.